银监会开出史上最大7亿罚单 监管力度还要加码

2017-12-11 11:03:51 海外网

国家金融与发展实验室银行研究中心曾刚认为，此次监管“实锤”，体现了监管部门强监管、治乱象的决心。提高处罚力度、增加违规成本，成为整治乱象的必要手段。

　　银监会日前公布依法查处广发银行违规担保案件结果：已于11月21日向广发银行发出行政处罚决定书，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，6名涉案员工禁止终身从事银行业工作，并被依法移交司法机关处理，广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。

　　银监会称，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。

　　银监会表示，下步将坚持“监管姓监”，依法加大监管力度，不断深化整治银行业市场乱象工作，严肃查处各类违法违规行为。

　　银监会史上的单笔最大处罚

　　机构方面，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。

　　人员方面，对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。

　　目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。同时，银监会责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章，对总行相关高管及责任人员严肃处理。

　　中国社科院金融政策研究中心主任何海峰分析，此次处罚是有史以来单笔最大处罚，会让银行业甚至金融业相关机构感到震慑。

　　广发银行违规担保案回放

　　2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。

　　由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

　　何海峰提出，值得注意的是，违规担保是更大的传染，会有扩大的链式反应。

责编：吴正丹、武晓芸