银监会开出史上最大7亿罚单 监管力度还要加码

2017-12-11 11:03:51 海外网

国家金融与发展实验室银行研究中心曾刚认为，此次监管“实锤”，体现了监管部门强监管、治乱象的决心。提高处罚力度、增加违规成本，成为整治乱象的必要手段。

　　监管“实锤”砸向哪些问题

　　根据通报，案发时该公司治理薄弱，存在的问题主要有：

　　一是内控制度不健全，对分支机构既存在多头管理，又存在管理真空。特别是印章、合同、授权文件、营业场所、办公场所等方面管理混乱，为不法分子从事违法犯罪活动提供了可乘之机；

　　二是对于监管部门三令五申、设定红线的同业、理财等方面的监管禁令，涉案机构置若罔闻，违规“兜底”，承诺保本保收益，严重违反法律法规，严重扰乱同业市场秩序，严重破坏金融生态；

　　三是涉案机构采取多种方式，违法套取其他金融同业的信用，为已出现严重风险的企业巨额融资，掩盖风险状况，致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染，资金面临损失，削弱了这些金融机构服务实体经济的能力；

　　四是内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，有的甚至丧失了基本的职业道德和法制观念，形成跨部门作案小团体，与企业人员和不法中介串通作案，收取巨额好处费，中饱私囊。

　　五是经营理念偏差，考核激励不审慎，过分注重业绩和排名，对员工行为疏于管理。在“两个加强、两个遏制”等多次专项治理中，均未发现相关违法违规问题，行为排查和内部检查走过场。

　　对此，国家金融与发展实验室银行研究中心曾刚认为，此次监管“实锤”，体现了监管部门强监管、治乱象的决心。提高处罚力度、增加违规成本，成为整治乱象的必要手段。

　　（人民日报中央厨房 点金工作室 贺霞）

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